歷時(shí)一個(gè)多月，經(jīng)過(guò)多輪角逐，本報(bào)主辦的“中山第四屆財(cái)富團(tuán)隊(duì)評(píng)選暨理財(cái)精英大賽”落下帷幕，并在今晚舉辦頒獎(jiǎng)典禮。記者獲悉，來(lái)自6家銀行的7個(gè)團(tuán)隊(duì)獲得了本次大賽的理財(cái)團(tuán)隊(duì)大獎(jiǎng)。

　　這一通過(guò)基礎(chǔ)知識(shí)考試、理財(cái)規(guī)劃書(shū)撰寫(xiě)、陳述答辯賽、微信投票等多個(gè)環(huán)節(jié)的比賽，讓不少參賽的專業(yè)理財(cái)人士從另一個(gè)角度認(rèn)識(shí)了自己的專業(yè)。北京東方華爾金融教育集團(tuán)中山分公司高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師劉偉剛接受采訪時(shí)認(rèn)為，目前的理財(cái)市場(chǎng)是一個(gè)供需錯(cuò)配的市場(chǎng)，普通市民更需要用專業(yè)的知識(shí)來(lái)武裝自己，而專業(yè)的理財(cái)人士則應(yīng)該用全方位的視野來(lái)幫助客戶，而目前在中山市場(chǎng)相當(dāng)專業(yè)理財(cái)人才相當(dāng)缺乏。

　　■過(guò)五關(guān)斬六將7團(tuán)隊(duì)獲獎(jiǎng)

　　財(cái)富團(tuán)隊(duì)評(píng)選活動(dòng)至今已經(jīng)舉辦了4年，每年都是銀行機(jī)構(gòu)精心籌備的賽事之一。一方面，銀行要派出合適的理財(cái)人員參與，讓他們把大賽中獲得的知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際工作中，另一方面，因?yàn)榛顒?dòng)對(duì)專業(yè)人員的素質(zhì)要求極高，流程不短，“學(xué)中賽、賽中學(xué)”的模式也讓參賽人員倍感壓力。

　　從今年7月拉開(kāi)序幕的活動(dòng)，本次財(cái)富團(tuán)隊(duì)評(píng)選活動(dòng)，得到了中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、廣發(fā)銀行等金融機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)，經(jīng)過(guò)多輪角逐，7個(gè)理財(cái)團(tuán)隊(duì)獲得了本次團(tuán)隊(duì)大獎(jiǎng)。其中，農(nóng)行的“步步高理財(cái)團(tuán)隊(duì)”、中山建行“飛躍財(cái)富團(tuán)隊(duì)”和交通銀行的 “交銀智聯(lián)隊(duì)”獲得了“中山最佳財(cái)富團(tuán)隊(duì)”，郵儲(chǔ)銀行“鑫鑫向榮隊(duì)”獲得“最具專業(yè)素質(zhì)理財(cái)團(tuán)隊(duì)”，農(nóng)行“金穗農(nóng)理財(cái)團(tuán)隊(duì)”獲得最具服務(wù)能力理財(cái)團(tuán)隊(duì)，興業(yè)銀行的“興業(yè)戰(zhàn)隊(duì)”獲得最具大眾信賴?yán)碡?cái)團(tuán)隊(duì)，而廣發(fā)銀行的“廣發(fā)財(cái)富團(tuán)隊(duì)”則獲得最具投資技巧理財(cái)團(tuán)隊(duì)。

　　劉偉剛透露，從這次比賽的情況來(lái)看，所有的團(tuán)隊(duì)都認(rèn)真準(zhǔn)備了非常詳盡的案例。相比前幾屆理論性更強(qiáng)的特點(diǎn)，這一期的隊(duì)伍不少加入了情景模擬，更生動(dòng)形象地演示案例。

　　“隊(duì)伍素質(zhì)也在不斷提高，比如本次的郵儲(chǔ)銀行隊(duì)，基本上已經(jīng)掌握了理財(cái)方案撰寫(xiě)的標(biāo)準(zhǔn)流程?！眲傉J(rèn)為，不足之處在于參賽人員的素質(zhì)有待提高，學(xué)會(huì)以客戶需求為第一位，進(jìn)行理財(cái)工具、產(chǎn)品的運(yùn)用，而不光只停留在自己銀行的內(nèi)部產(chǎn)品，需要更開(kāi)闊的視野。

　　■中山市場(chǎng)專業(yè)理財(cái)人士仍欠缺

　　中山雖然是一個(gè)藏富于民的城市，不過(guò)，資訊并不如大城市發(fā)達(dá)，可供選擇的理財(cái)機(jī)構(gòu)也相對(duì)單一，除了銀行、保險(xiǎn)、證券等傳統(tǒng)公司以外，可供選擇的渠道和產(chǎn)品形式都不多。此外，去年一些偽P2P機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)，也對(duì)市民的心理影響不小。

　　大家在選擇理財(cái)渠道和產(chǎn)品時(shí)并不清晰，這是中山理財(cái)市場(chǎng)的一個(gè)重要特點(diǎn)。在過(guò)去一年，股票市場(chǎng)大幅調(diào)整、銀行進(jìn)入降息通道，理財(cái)產(chǎn)品收益驟降，新興的P2P等互聯(lián)網(wǎng)金融形式不斷沖擊著市民的理財(cái)方式。而毫無(wú)征兆般，房?jī)r(jià)一直處于珠三角洼地市場(chǎng)的城市，突然迎來(lái)了房?jī)r(jià)飛速上漲，英國(guó)脫歐又讓過(guò)去兩年處于低谷、不再被關(guān)注的黃金突然大漲，對(duì)于多數(shù)市民而言，現(xiàn)在到底該投資什么，以及如何去投資，已經(jīng)變得越來(lái)越不清晰。劉偉剛認(rèn)為，面對(duì)這種情況，這需要專業(yè)機(jī)構(gòu)提供更到位的幫助。

　　“這是一個(gè)供需錯(cuò)配的市場(chǎng)?！眲傉J(rèn)為，這就需要專業(yè)理財(cái)人士跳出自己的從業(yè)機(jī)構(gòu)，用全方位的視野來(lái)幫助客戶，改變僅僅用自己從業(yè)機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品解決客戶表面問(wèn)題的做法?！皩?duì)于很多客戶而言，每個(gè)家庭都有自己深層次的問(wèn)題。比如二婚高凈值家庭，一定會(huì)關(guān)注財(cái)富傳承的問(wèn)題;涉外婚姻的家庭，一定要幫他們厘清國(guó)內(nèi)外法律問(wèn)題。如果只是停留在用各種產(chǎn)品幫客戶資產(chǎn)升值，這樣的理財(cái)方案并不能觸及客戶的核心問(wèn)題。”

　　至于面對(duì)這個(gè)紛繁復(fù)雜的理財(cái)環(huán)境，劉偉剛認(rèn)為，市民應(yīng)該更有針對(duì)性地進(jìn)行整體規(guī)劃，而不僅僅是關(guān)注產(chǎn)品本身，“比如教育和養(yǎng)老，不妨通過(guò)保險(xiǎn)的形式來(lái)做，一部分資金可以配置股票等風(fēng)險(xiǎn)高的產(chǎn)品?！彼J(rèn)為，理財(cái)一定需要專業(yè)的知識(shí)來(lái)支撐，因?yàn)橹R(shí)可以讓自己做出正確判斷，從而辨識(shí)到更多理財(cái)機(jī)會(huì)?！翱吹焦┙o側(cè)改革，我們要聯(lián)想到去庫(kù)存問(wèn)題;英國(guó)脫歐，全球風(fēng)險(xiǎn)性事件增多，避險(xiǎn)情緒會(huì)讓黃金暴漲，只有投資者掌握了知識(shí)，才能正確把握市場(chǎng)機(jī)會(huì)。”